公司的定期存单取出怎么做账_公司定期存款怎么做账

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  好顺佳集团

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  2023-07-24 11:32:39

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定期存单取出怎么做账

引言

公司的定期存单是一种较为安全的理财方式，能够保证本金的安全性及一定的利息收益。然而，当公司需要提前支取定期存单时，需要注意做好账务处理，以免造成财务损失。

第一步：查询定期存单到期日期

在做取出定期存单的账务处理前，首先需要查询存单的到期日期。一般情况下，银行会提前30天通知存单到期，并要求存款人选择是否续存或提前支取。

第二步：计算提前支取利息

如果公司需要提前支取定期存单，则需要计算提前支取利息。提前支取利息计算公式如下：提前支取利息=定期存单总利息-未到期利息。其中，定期存单总利息为定期存款利率乘以存款本金，未到期利息为存单到期日至提前支取日的利息。

第三步：准备支取证明

在前往银行进行支取时，公司需要准备好相关的支取证明。一般包括：存单、公司营业执照、法人授权书、相关财务报表等。

第四步：到银行办理支取手续

准备好支取证明后，公司可以前往所持存单的银行进行支取。在银行柜台，需要填写提前支取申请表，提交相关证明文件，并进行提前支取利息的结算。

第五步：做好账务处理

在取出定期存单后，公司需要做好账务处理。首先需要确认收到的资金是否与计算的提前支取利息一致，如有差异需要及时进行调整。同时，需要及时更新公司的财务账目，记录支取金额和支取利息等信息。

结论

对于公司来说，提前支取定期存单是一种常见的操作。然而，在进行提前支取前，公司需要仔细计算提前支取利息，并准备好相关的支取证明。在取出定期存单后，需要及时进行账务处理，以免出现财务问题。