某公司向我们公司借钱怎么做账

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  好顺佳集团

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  2023-06-08 09:24:58

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“借钱？”我们公司财务部收到了来自另一家公司的借款申请，惊讶后，并没有急于回复。接下来，我们需要做的是如何妥善处理此事，不仅要保证借出去的钱得到妥善还款，也要保证自己公司资金的安全。

第一步:审核公司信用记录

第一步是检查对方公司的信用记录。本着了解申请方的身份背景，避免风险的原则，建议我们查看申请方公司的财务报表、经营情况、银行往来记录等。否则，出现还款困难的时候，公司就有被“坑”的风险。

第二步：制定明确的借款协议

签署协议是必须的，明确借款方的义务和责任。在协议中需要注明还款日期、还款方式、还款金额等明确的条款。协议不仅可以加强双方的合作信任度，而且在借款后，如果有什么问题也可以凭借着协议来解决。

第三步：核算借款利息与管理费用

在借款协议确定后，财务部门要对借款进行核算。合理的计算利息和管理费用是财务部门的职责。也要提前告知还款期限以及对逾期还款的处罚等规定。同时预计资金流动，确保资金安全。

第四步：盯好还款时间

在初始还款期限到期之前，为了避免还款易产生的逾期风险，我们可以通过电话、短信等方式及时提醒对方还款时间。同时，为防止对方忘记还款，我们可以在还款日前一天或当天再次确认是否可以按时还款。

第五步：目睹借款归还

待到借款归还的那一天，我们需要立即对还款进行核对。当还款到达公司之后，要立即进行现金及账目核对，确保钱款真正到账。如果是银行转账，可以通过银行账单来确认到账情况。财务部门应认真记录接到的还款，并把账目核实无误之后，将录入相关账目，使财务记录得以完整。

以上五步，是在财务行为中比较常见的流程。在对借钱的公司进行审核、制定协议、核算利息，盯好还款时间与目睹借款归还等方面做好的话，可以避免因金融管理出现问题而导致的资金亏损，确保公司资金安全。因此，公司借款安全管理是非常重要的，在公司内部应该培养负责、专门的财务管理人员来执行。只有做好这些方面，才能更好地推动公司发展，降低金融风险，为企业在市场中占据一席之地做好铺垫。