公司有汇丰银行账户怎么做账(汇丰银行账户被冻结了怎么办)

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  好顺佳集团

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  2023-02-23 11:16:47

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1、境内银行冻结可以了解是司法冻结还是银行风险冻结，积极向银行确认如何解除封闭

2、海外银行(/新加坡/美国/离岸账户)冻结账户的原因很多。

总结是以下几点。

银行通常因以下原因被限制交易或关闭账户。

1、账户3个月内无任何交易(3-6个月无交易，最迟被冻结6个月)。

2、账户拖欠银行月管理费(欠两个月以上管理费的，将被冻结) ) )。

3、银行系统中有限制交易的敏感国家或受制裁国家的业务。 例如中东()、阿富汗(等)、南非战乱国家、俄罗斯(乌克兰)、群岛和朝鲜等) )各银行都有自己的风险评估清单，具体值得参考)。

4、账户经常与个人账户交易，经反洗钱调查未通过的

5、账户有金融投资、虚拟货币、贵金属、珠宝等敏感业务

6、不快进快出，不集中采取，很容易被调查是否参与汇市或洗钱交易

7、尽量不做匿名账户交易，付款方尽量稳定，符合与银行注册的合作客户。 (特别是新开设的账户。 也有对基金/投资/等公司名称敏感的，也容易接受关于这笔钱的调查)

8、有1年以上账户交易的，提前增加审计，使公司财务报表合规。

另外，还必须注意银行的邮件和短信。 还有银行的商业账户调查。

即使账户冻结或密码被锁定，客户的朋友也不用慌张。 重新联系银行就可以开封了。 提供相关证明或业务证明即可开封。 现在有新冠灾祸，一些银行业务可以改为申请表通过邮寄办理。

美元账户为外汇账户，在记帐时，可以将原货币记为美元，美元按银行的原价汇率折算成，用记账。

公司的基本账户和一般账户都要记账。 在银行存款科目下分别建立基本账户和一般账户两个明细科目进行会计核算。 单位银行账户分类：

1、基本存款账户。 存款公司的现金提取只能通过基本存款账户办理。 一家公司只能选择一家银行的一家营业机构开立一个基本存款账户，不能同时开立多个基本存款账户。

2、一般存款账户。 该账户可以办理现金缴纳，但不能办理现金取款。

3、临时存款账户。 临时存款账户是指存款人为临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。 存款人有设立临时机构、异地临时经营活动、验资登记情况的，可以申请开立临时存款账户。 临时存款账户有效期最长不得超过两年。

4、专用存款账户。 专用存款账户是指存款人依照法律、行政法规和规章，为特别管理和使用特定用途资金而开立的银行结算账户。

过帐的具体做法主要有两种。

一是在编制会计分录的基础上逐笔过帐；

二是定期汇总同类业务的会计分录，并一次性过帐到相关分类账户。

例如：

领取a公司的货款

借：银行存款

贷项：其他应付款-A公司

向b公司付款

借：其他应付款-B公司

信贷：银行存款

然后达成三方转账协议，合并AB公司的往来

借：其他应付款-A公司

信用； 其他应付款-B公司

金额不大的话，可以用现金调整。

接受b公司的现金收据

借：现金

贷项：其他应付款-B公司向a公司开具现金收据

借：其他应付款-A公司

信用：现金

在公司个人账户的收款可以作为现金收款进行。 此时，你的个人账户应该不能收款。 如果进行收款，收入有可能被隐藏。 此时，如果你用个人账户收款的话，最好作为现金收款来进行。 也就是说，和你的卡是保险箱一样。