基金公司入伙怎么做账

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  好顺佳集团

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  2022-10-25 14:42:28

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本报记者冯莉北京报道

退休北京市民胡女士通过银行经理的推荐，从一家基金公司购买了投资产品，并出资170万，成为新成立的私募股权投资基金的“有限合伙人”。双方签订的《加盟协议》规定了投资期限、年收益率、预期收益的支付方式。后来，基金公司无法继续支付胡女士，被胡女士告上法庭。

《第一财经日报》记者7月8日从北京市第三中级人民法院获悉，一审、二审法院均认为，双方的法律关系虽然表面上是合伙，但实际上是借贷关系。基金公司向胡女士偿还了本息。

“保本”基金不保本

退休的胡女士带着岳父的遗产和丈夫提取的公积金到银行存款。银行经理强烈推荐某基金公司投资期限为12个月。产品年产率%。据胡女士说，当时的银行经理说这是保本产品。

在银行经理的帮助下，胡女士与基金公司签订了《合伙协议》、《加盟协议》和《合伙人会议决议》，规定胡女士为新成立的私募投资基金的有限合伙人.协议不仅规定基金公司不承诺保本和最低收益，但存在一定的投资风险，适合具有一定风险识别、评估和承受能力的合格投资者；还规定了胡女士的投资期限、年收益率、支付预期收益等。随后胡女士将170万元转给基金公司。

在12个月的“投资”期间，基金公司以还款的名义向胡女士支付了部分款项。后来，由于基金投资的项目无法偿还，基金公司无法继续向胡女士付款。 .

胡女士认为，她的退休工资只有2500元，对巨额资产损失的结果难以接受，将基金公司告上法庭，要求偿还本息；基金公司认为，双方为投资合伙企业，胡女士投资私募基金，风险自负。

法院获悉：被命名为合伙企业的两方实际上是私人贷款贷款

《第一财经日报》记者了解到，一审法院认为，双方当事人形成了一种称为合伙企业的法律关系，实际上是一种民间借贷，支持胡女士的诉讼请求。

一审判决后，基金公司不服，提起上诉。北京市第三中级人民法院认为：本案中，基金公司未对胡女士进行合格投资者审查，也未将胡女士登记为私募股权基金的有限合伙人。从协议内容来看，胡女士有理由相信，本金到期后会得到保证。两方法律关系虽然表面上具有合伙关系，但其实质更突出地体现在贷款关系中还本付息的法律特征上。因此，驳回上诉，维持原判。

法官提醒，作为金融投资者，应主动提高投资风险意识，提高自我保护意识，提高识别投资的能力。不要照搬别人的说法，尤其是承诺高回报的项目，要提高警惕，仔细审阅项目的条款和风险。不要被高利率所迷惑，不要相信只赚钱不亏钱的交易，避免陷入金融风险。投资时一定要量力而行，不要做超出自己能力范围的风险投资，尽量不要把鸡蛋放在一个篮子里。

作为金融投资机构，投资业务必须严格按照法律、法规、规章等规范性文件进行。特别是对合格投资者的审查，应按规定履行项目备案、工商登记等程序和要求，避免不合格投资者进入项目，承担过大风险。 “同时，要保证与投资者签署的文本内容准确无误，不得为追求项目资金、误导投资者而刻意表达，否则将承担相应的法律责任。”法官说。

基金公司入驻如何核算

首先要看你或者股东的公司是否拿到了私募基金牌照。据我了解，新政后私募基金牌照难获批。现在，有一些小型私募股权公司想利用我们的牌照做资金渠道业务。

自筹资金的数额要少一些。一般而言，私募基金牌照获批后半年内会发行产品保壳。否则，shell 将被取消，需要重新申请。第一个产品没有过往业绩，难以获得证券公司的承销支持。大多数LP不得不依靠自筹资金，而能够展示业绩的私募至少需要3000万的量。目前，如果有几十万的资金，甚至5%的GP资金都不够，必须找到投资者进行投资。我个人建议，如果有投资分析团队，可以考虑以券商种子基金的形式与券商合作。有基金作为优先LP，以缓解资金压力。

目前，贵公司通过基金资质的高管人数也不足。法人、投资总监、风控总监职位必须通过基金资格审查。目前的政策是通过证券资格考试。具有证券与基金、证券投资基金知识的学生可免试，视为取得基金从业资格。

至于拿下某省文化产业基金的可能性，我个人认为还不足以赢得投资人的青睐。目前，各地产业基金过多。地方政府想用少量的资金作为资金中的资金来吸引私营部门的资金。本次注资成为投资项目的子基金。至少在我所在的地方，这样的资金很难吸引到资金。至于你自己的资产管理，你和银行的关系应该有一些维护，高净值客户也应该有一些储备，比一个简单的外行应该有更高的起点和更快的发展。目前，主要劣势在于资金方面。可以考虑与证券公司合作，减轻压力。