概而论代账

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  好顺佳集团

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  2022-09-05 16:57:53

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新《证券法》实施两个月后，关于“单位和个人擅自出借证券账户”的规定引发市场热议。有网友表示，“我们家共用一台电脑登录账户炒股违法吗？”

新证券法的修改扩大了证券账户不得出借的主体，“个人”也被纳入规定。具体有两点。第五十八条规定，任何单位和个人不得违反规定出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。第一百九十五条规定，违反本法第五十八条规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的，责令改正，给予警告，可以处以罚款。罚款不超过50万元。

也就是说，修改后的《证券法》从3月1日起正式实施，对违反证券账户实名制的处罚力度进一步加大。

那么，经营亲属的A股账户是否违法？业内人士坦言，“要看具体情况！”

一家中小券商合规总监告诉《经济日报》记者，要尊重市场、尊重法治、尊重专业、尊重风险。实名制是金融监管的一项基本制度。也是经纪商通过监控MAC地址来监控客户的异常交易行为的常规监控措施。不用担心罚款，只要投资人不违规借出账户即可。

上述中小证券公司合规负责人认为，新证券法修订后，对投资者适当性管理的要求有所提高，但市场不应过度解读个别条款。监管者不会打压市场，只会引导市场更加合理。主观上，不逃避监管，从事非法投资行为的，一般都会受到法律的保护。

那么，代表夫妻、父母和子女之间的行为是否违法？北京盈科事务所臧晓丽认为，夫妻投资股票的资金是夫妻共同财产，一方使用另一方账户投资股票不属于借贷行为。帐户;亲子之间的操作不属于非法借贷账户。不过，“什么是非法借用他人账户”尚待监管部门出台。细节。

臧晓丽认为，借用他人账户炒股的主要危害在于有人利用他人股票账户逃避监管、进行内幕交易、操纵市场等违法违规行为。监管范围。但是，该条款也不能矫枉过正。

代表他人交易股票是很常见的。以他人名义买卖股票是否违法？臧晓丽说，规律不能一概而论。 “利用他人账户炒股是否违法，可以考虑的因素有：股票账户持有人与实际经营者是否存在亲属关系，炒股资金是否来自账户持有人或实际经营者，实际经营者是否有“证券”，法律禁止或限制股票交易，实际经营者可控制的股票账户数量及交易情况，是否不当影响证券市场等。”臧小莉又说道。

威诺事务所杨兆权在接受经济日报记者采访时表示，证券法关于“无账户借贷”的规定主要是为了防止借用他人账户，利用多个账户操纵股价。 ，或者进行老鼠仓的违法行为，也可以防止一些内幕人士利用别人的账户进行内幕交易。

“这条规定不能解释得太宽泛，为家庭成员账户进行的操作不应被视为借用他人账户。”杨兆全说。