公司对公帐怎么做账(对公账户该如何使用)

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  好顺佳集团

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  2023-02-22 08:34:51

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按照现金管理条例规定：

只有企业基本结算帐户可以提取现金，主要用于工资备用金等开支，你的对公帐户如果是一般结算帐户是不能提取现金的。

对公账户可以提现，前提是你公司的基本账户，其他的一般账户不可以提现，只能转账。

一般银行提现是要说明理由的，通常是工资，差旅费，备用金等，数额大的银行可能不会给提。看是否可以通过转账操作。

1、银行对公户，按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。

2、基本存款账户—存款人因办理日常转账结算和现金收付需要而开立。

3、基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。 一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其它结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

4、要想从对公账户中取钱，必须从基本账户中取。

一、公对公的转账处理

公对公转账，顾名思义是指公司对公司的转账，或者单位对单位的转账。公对公的资金划转，具体包括四种方法。

1．最常见也是最不提倡的就是现金付款。因为现金付款会涉及到税务方面的一些问题，所以税务局会经常审查，对公司非常不利。

2．最简单且范围最广的就是网上转账。可以按照需付款公司所提供的信息，按规定填写内容。然后勾选所需选项，授权通过即可。

3．到你所在公司的开户银行填写汇款单，并且加盖上财务专用章和法人章，才能进行公对公的汇款。而且加盖的两个章，必须要和银行留的印鉴是一致的。

4．除了资金的转账，还有异地的电汇，同城的转账支票，银行或者商业承兑汇票，也是常见的转账。

二、公对私的转账处理

公对私转账，一般都是现金支付或网银转账。具体的操作，和对公账户转账中的“公对公”是大同小异的。

公对私的转账，相对来说更为严格。因为对公账户发生的每一笔业务，都需要进行账务上的处理。但是如果按照规定程序，且用途合理，公对私是可以转账的。所谓的合理，是指工资、借款或报销等资金的支出。但是要“公款私用”，问题可就大了。

三、转款的到账时间

因为网银转账几乎是所有公司都会采取的转账，所以特意说明一下转账时间的选择。一般情况下，汇款时间会有三种选择：

1．“实时到账”是指在转账申请指令发出后，立即扣款并及时汇出，可用于紧急事件的发生；

2．“普通到账”是指非实时到账，这会产生一段时间的延迟，大约是两个小时后账户才会扣款并汇出，这会给汇款人一个缓冲，便于及时更正；

3．“次日到账”是指转账申请指令发出后，会延时到第二天扣款并汇出。

特别应该提到的是，在进行对公账户银行转账时，如果汇款的金额较大，某些银行无论何时，都不会进行出款处理。这时汇款人需要与银行业务人员联系沟通，进行落地处理。

对公账户是可以直接存现金的，将现金存到公司帐户不需要一定要到开户行办理，可以在对公账户的开户银行的任一网点进行存款。 存款 1、个人汇款：将现金存入银行卡，通过银行汇款/个人网银打入对公账户。 2、直接交现金：直接到需存入现金的对公银行的柜台，填现金缴存单缴，将存款单及现金交给诡异即可实现向对公账户存现金。

很高兴回答你的问题，企业收到对公账户转账款项到账以后的财务处理：借记银行存款，贷记相应科目，比如应收账款、短期投资等科目

首先，用对公账户里的钱能取现尽量取现，不要直接转账！

因为转账直接从对公转至法人私人账户，毕竟是走了账户，转账总要有个名目，比如填写备用金，多了就不太好。

如果是取现，那你公司账户的钱取出来流向哪里在做账时比较好发挥，做工资啦，买办公用品啦，等