公司资金余额存了定期怎么做账(公司大额存单)

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  好顺佳集团

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  2023-02-21 09:27:44

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当然，公司名下的大额存单需要入账。应该是为了让闲置资金获得更高的利息。应该在银行存款项下开一个新账户。新增银行办理贷款时：银行存款-xx银行定期存款(6个月)xxx万元贷款3360银行存款-xx银行xxx万元。

定期存款是我国银行业的传统负债业务，是指企事业单位、团体等单位将短期闲置资金存入银行，并与银行提前约定存款期限和利率，到期支取本息的一种存款方式。吸收单位定期存款可以为银行带来大量稳定的资金，因此这项业务受到金融机构的青睐。

2.单位活期存款是指没有约定存期，可以随时存取款，按中国************公布的存款利率按季计算利息的存款。

3.单位通知存款是指储户不约定存款期限，但取款时需要提前通知开户银行的一种*********存款。单位存款实行账户管理，其账户不得作为结算账户。

4.单位协议存款是客户根据与金融机构约定的存款金额开立的结算账户。金融机构会自动将账户超出部分转入协议账户，并按协议存款利率支付利息。

基本规则

1政存款由中国************统一管理。

2.强制存款。指各类开户单位的现金收入，除开户银行核定的现金库存限额外，必须存入开户银行，不得自行保管或擅自“支用”。

3.局限性。各开户单位使用其存款的支出，应当按照规定的方式进行。

4.监督使用。商业银行有权监督机构存款人的存款使用情况。机构提取存款时，必须在相关凭证上注明用途。

利息计算方法

单位定期存款和计息

1)单位定期存款期限

定期存款的期限分为三个月、半年和一年。初始存款金额为*********10，000元整(含)，不限次数。

2)公司定期存款账户管理

商业银行对单位定期存款(大额可转让定期存款除外)实行账户管理。存款人应提交开户申请书和营业执照原件。并保留******。******包括单位财务专用章、单位法定代表人******(或主要负责人******)和财会人员******。接受存款的商业银行会向存款人出具“单位定期存款开户证明”(以下简称“证明”)，该证明仅确认存款人开户，不能作为质押权利凭证。

公司提取定期存款时，只能通过转账方式将存款转入其基本账户，不得将定期存款用于结算或从定期存款账户提取现金。支取定期存款时，必须出具支取手续证明，同时支取该证明。

3)单位定期存款利息

存款期间，单位存款按存款日公布的定期存款利率支付利息。如遇利率调整，将不分段计息。

4)单位定期存款的支取

定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次。如果全部提前支取，则按照支取日公布的存款利率计算利息；部分提前支取的，提前支取部分按照支取日公布的存款利率计息，剩余部分不低于初始存款金额的，按照原存款账户开户日商业银行公布的同档次定期存款利率计息。如果存款金额不足，帐户将被清除。单位定期存款到期不支取，逾期部分按支取日公布的存款利率支付利息。商业银行办理大额可转让存单

2)商业银行的通知存款必须经中国************批准，并遵守中国************批准的通知存款规定。通知存款按照支取日公布的同期同档次通知存款利率计息。

3)商业银行必须经中国************批准开办协议存款，并遵守中国************批准的协议存款规定。协议存款利率由中国************确定并公布。

谢谢你的邀请。我简单回答一下这个问题。

这应该是企业的内部会计，做企业会计分录：

1.定期存款

借：银行存款-定期账户

贷款：银行存款转出账户

2、到期收回

借：银行存款-存款账户

贷款：财务费用(利息)

贷款：银行存款-定期账户

在资产负债表中，体现为货币资金。

从银行的角度来说，要看公司的性质。如果是一般公司，可以用一般公司存款开户。如果是同业客户，需要分为存款类金融机构存款、非存款类金融机构存款和其他科目。

以上！

如果你同意我，请喜欢我！

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公司账户将存入于账户，具体如下：

借：其他应收款……余额宝，借：银行存款……xx银行。

公司基本账户存入公司固定账户如何记账？

借：其他货币资金-定期存款

贷款：银行存款

或者；

借：其他货币资金-存款保证金

贷款：银行存款

如何在公户的银行存款记账？

做法如下：3360

1.定期存款

借：银行存款-定期账户

贷款：银行存款转出账户

2、到期收回

借：银行存款-存款账户

贷款：财务费用(利息)

贷款：银行存款-定期账户