普通代账须知

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  好顺佳集团

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  2022-11-15 11:05:28

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原标题：财务指令-公共账户转移

对公账户的操作是收银员平日必不可少的工作。但由于账户会涉及资金等敏感问题，其管理会相对严格。李某是一家中型企业的新收银员。李某在对公众账户进行操作时，擅自将公众账户中的资金转入个人账户。经领导审查，发现问题严重，开除李某。可以说，李家的财务工作还没有开始，就已经结束了。那么既然对公众账号的管理这么严格，我们在工作中应该注意哪些问题呢？

公对公转账处理

公对公转让，顾名思义，是指公司对公司的转让，或者单位对单位的转让。公对公资金转移包括四种方式。

1. 最常见也是最不推荐的是现金支付。因为现金支付会涉及一些税务问题，税务局会经常审核，这对公司非常不利。

2.最简单和最普遍的方式是在线转账。您可以根据支付公司提供的信息填写内容。然后勾选需要的选项，授权通过。

3、到贵公司开户行填写汇款单，加盖财务专用章和法人章，进行公对公汇款。并且两个印章必须与银行留下的印章一致。

4、除资金划转外，还有异地电汇、同城转账支票、银行或商业承兑汇票等，也是常见的转账方式。

公私转账处理

公共对私人的转账通常是现金支付或网上银行转账。具体操作类似于“公对公”。

公共对私人的转移相对更严格。因为在公共账户中发生的每一项业务都需要在会计中进行处理。但是，如果按照规定的程序，使用合理，可以进行公私转让。所谓合理，是指工资、借款或报销等资金的支出。但要“私用公款”，问题可能就大了。

中转到达时间

因为网银转账是几乎所有公司都采取的转账方式，所以我会具体说明转账时间的选择。汇款时间一般有三种选择：

1、“实时到账”是指转账申请指令发出后，即刻扣款，及时汇出，可用于应急；

2、“普通到货”是指非实时到货，会造成一段时间的延迟。账户会在大约两个小时后扣款和汇出，给汇款人一个缓冲，便于及时更正；

\n3。 “次日到”是指转账申请指令发出后，延迟至次日扣款及汇款。

需要特别指出的是，如果汇款金额较大，部分银行将不会随时处理付款。此时，汇款人需要与银行业务人员沟通进行落地处理。

收银员的工作，说白了就是和钱打交道。平时，除了端正的工作态度，更重要的是保持一颗真诚的心。要知道出纳的内涵，其本质不仅是一种责任，更是一种信任。因此，在工作中，一定要按照法定程序处理问题，切不可因为懒惰或贪婪而做违法的事情。

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