公账代收代付有什么风险

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  好顺佳集团

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  2022-10-08 14:53:59

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1. 银行风险:在银行结算中有关于账户不允许借贷的相关规定，这是在反洗钱汇票的时候。一旦被银行管理机构发现，很容易被罚款和注销账户。2、税务风险:偶然处理的一笔款项不易被发现，如果在入账中经常出现一些情况，容易被税务稽查部门认定为收入未入账，按主营业务税率缴纳相关税费、罚款、滞纳金等。业务风险:由于汇款方与贵司没有协议，容易发生资金纠纷。比如对方公司的新领导查帐，发现有一大笔钱在没有任何协议的情况下汇到了你公司。他们可以要求你们公司退回这笔钱。他可以拿出银行付款单作为依据，但是你没有还款给他的依据，收款的人也不是他公司的员工。

公众账户的催收和支付有哪些风险

贸易催收:为什么银行不喜欢催收、支付和购买私人账户

在回答客户关于外贸离岸账户日常使用的询问时，我发现很多客户会遇到以下两种困难情况:

首先，买方国家缺少美元，所以我们需要找一个付款机构来付款。

二、买家没有美元公众账户，只能用私人账户汇款。基于着急收到单的心情就答应了买房的汇款，但钱到账时，却收到银行询问……

这里我们讨论收集、支付和购买私人账户的风险。

代收代付

买方通过机构汇款到其账户所带来的风险:

1. 从银行账户收款时，如果银行发现资金不明，会要求银行提供相应的证明文件。如果不能提供资金，至少会退回到原来的方式，否则银行将面临关闭账户的风险。

比如我认识的买家是A, A来自A国，钱是从B国汇来的，A要求发货到c国，这种情况下，争议无法解决清楚。

2. 拥有银行账户将涉及到记账和纳税申报。月结单上无法提供相应的进出口账单数据，无法及时向银行提供审计报告，将导致结帐关闭的风险。

为你的“朋友”收款对你自己账户的风险:

1. 如果您与自己的海外银行账户或您朋友的美元账户有业务往来，您也可以帮助他人收取一笔或两笔款项。由于您无法拒绝，您的账户安全受到严重威胁。

我记得有个客户跟我们分享了他的经历。此前，他的朋友从他那里收到一笔钱，导致他的汇丰银行账户被冻结。双方对簿公堂，另一方要求赔偿全部损失。但凡是涉及到钱的钱的问题，总是主张清楚、数目分明，朋友帮忙收款，或者自己再帮别人收款，一旦被银行发现，即面冻，甚至关门。香港海外银行户口不容易，使用和珍惜哦!

2. 当洗钱活动被调查时，香港公司的董事及股东将会受到影响。

不要帮助不认识的人和朋友的公司代收代付，特别是在不知道对方资金使用情况良好的情况下，为他人收、转账，一旦发生风险事件，您的账户和个人也会受到影响。情节严重的，可以进行调查、拘留讯问。

任何香港公司不得代收代付款项，只有拥有相应营业执照的公司才有资格代收代付货物款项，否则极有可能被认为涉及洗钱等非法操作而被关闭账户。香港离岸美元账户给别人收款风险很高，所以一定要避免借账户给别人转账，给别人收款/汇款。

买一个私人账户来支付

个人交易(来自个人账户的汇款)会影响账户的稳定性，因此会面临更严格的审查。个人购房者同名太多，“小强”太多，银行查黑名单难度大，资金风险高。避免或避免与个人打交道，尽量在公共场合这样做。

基于这些情况，好孙佳建议大家:公账户资金的兑换要以真实的贸易背景为依据，不要代收代付，不要频繁私人汇款给公司。回到搜狐查看更多信息

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