公司频繁大额转账如何做账

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  好顺佳集团

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  2022-09-24 12:10:29

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银行从业人员展示培训文件（节选）~粗体为可能与学科相关的内容。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

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第九条 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

（一）单笔交易或当日累计人民币交易金额超过20万元或等值外币交易的现金存款、取现、现金结售汇、现金兑换、现金汇款、现金汇票10,000 美元以上的付款和其他形式的现金收支。

（二）法人、其他组织和个体工商户的银行账户之间单笔或者累计金额超过200万元人民币或者超过20万美元的外币交易。

（三）自然人银行账户之间以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间的50万元人民币或等值10万美元以上外币资金划转。

（四）交易一方为自然人、单笔交易或当日累计金额超过1万美元的跨境交易。

累计交易金额以单个客户为基础，按资金收入或支付单方计算申报，中国人民银行另有规定的除外。

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第十一条 商业银行、城市信用社、农村信用社、邮政储蓄汇款机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为列为可疑交易报告：

（一）资金在短时间内集中转入或转出，或集中转入和分散转出与客户身份、财务状况和业务经营明显不符。

（2）资金在同一收款人和付款人之间短期频繁收付，交易金额接近大额交易标准。

（三）法人、其他组织和个体工商户在短时间内频繁收取与其经营活动明显无关的汇款，或者自然人客户在短时间内频繁收到法人和其他组织的汇款。

（四）长期闲置的账户不明原因突然启动或资金流量较小的账户突然出现异常资金流入，短时间内大量收付资金。

（五）与贩毒、走私、恐怖活动、严重赌博区、避税离岸金融中心客户的资金交易在短时间内大幅增加，或频繁收付大额资金。

（六）无正常原因开户、注销多头，注销前资金收付大额的。

（七）提前还款与其财务状况明显不符。

（八）客户境外投资购买的人民币资金大部分为现金或从不同名称的银行账户划转。

（9）客户要求开展本外币互换业务，资金用途可疑。

(10) 客户经常存入与其经营情况不符的旅行支票或国外发行的外币汇票。

（十一）外商投资企业以外币现钞投资或在收到投资资金后短时间内迅速将资金转移到境外，与生产经营支付需求不符的。

（十二）外商投资企业的出资额超过批准数额或外商投资企业借入的直接外债应从与企业无关的第三国汇出。

（十三）证券经营机构指示银行划转与证券交易清算无关的资金，与其实际业务情况不符的。

（十四）证券经营机构经常通过银行大量借入外汇资金。

（十五）保险机构经常通过银行向同一投保人支付或退保同一保单。

（十六）自然人银行账户频繁收付现金，情况可疑，或者一次大额存取现金，情节可疑的。

（十七）居民自然人频繁从境外收汇后，银行需开具旅行支票、汇票或非居民自然人频繁存入外币现钞，银行需开具旅行支票，取出汇票或经常订购，兑现大量旅行支票，汇票。

（十8) 多个境内居民从一个离岸账户接受汇款，其资金划转和结算由一人或数人操作。

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文件是这样的···但是实际操作呢···交易系统会自动上报足够的金额，但人工筛选部分几乎忽略我每天处理收据时发现很多问题。我总觉得一家面包店和两家汽车经销商有问题。我汇报给领导，领导说没关系~~ 是啊，管理多了谁愿意开户。 ?还有经常来做生意的企业财务大妈。每个人都熟悉它们。他们经常直接去私人公司，没人关心。

公司频繁大额转账如何核算

将监控多少次私人转账？

根据央行相关规定，一旦您的银行卡单笔交易或累计金额超过5w，银行将对您的账户进行监控。

1、无论是企业还是个人，如果是大额交易，银行系统会自动提取相关交易。通常情况下，每家银行的分行都配备一名专职的反洗钱人员，他们根据系统每周提取的数据，编制一周的大额交易报告，并提交给中国人民银行。

2. 监控超额和频繁交易。如果是正常转移，不会有不良影响。所谓“频繁”，是指一个工作日每天发生3次以上的交易，或者一个工作日持续5天以上。如果最终确定交易不合规，那么银行必须将你的银行卡状态调整为异常，关闭卡，停止使用，否则中国人民银行将予以处罚。

3.银行的监控系统非常强大。长期未使用，突然频繁转账大额资金的账户，肯定会被银行检测到。大单转账也容易被监控，但这并不意味着被监控了就吃亏。如果你能合理地解释你的转移，这不是一个大问题。不用担心被银行和反洗钱中心监控，只要合理合法使用账户家庭。

如果超过20万，会被监管？从公共转移到私人和私人转移到私人时要小心。

个人银行账户中会检查多少？

一是严查大额交易！

1. 单笔或累计交易金额在等值10000美元以上（含10000美元）的现金存款、取现、现钞结售汇、现金存款、取现、现金结售汇日 纸币兑换、现金汇款、现金账单支付等形式的现金收付。

2.非自然人客户银行账户及其他银行账户单笔或累计交易金额超过200万元（含200万元），外币等值超过20万美元（包括 200,000 美元），资金被转移找零。

3、自然人客户银行账户与其他银行账户单笔或累计交易金额50万元（含50万元）以上，外币等值10万美元以上（含10万美元）的当日) 国内资金转移变化。

4、自然人客户的银行账户与其他银行之间单笔或累计交易金额超过20万元（含20万元）及等值外币10000美元（含10000美元）以上的跨境支付帐户。转移。

简单来说：这3种情况都会被监管！

二是严查可疑交易！

金融机构发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或其他资产、客户的交易或未遂交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动有关，无论资金数额或涉及资产价值的，应当提交可疑交易报告。

如果公司涉及以下6种情况，请注意：

老板个人卡流量太大，怎么办？ 3个建议，一定要抓紧时间改！首先，梳理一下你现有的所有个人卡的清单，用你的姓名、银行卡号开户，并一一记下。二、对于那些使用非常频繁、金额比较大的个人卡，如果累计营业额达到上亿或者上千万，而且会计师没有为你报税，又无法说明来好顺佳渠道，取消卡号尽快。失去。第三，计划您的业务，尤其是重要的是，个人卡的交易应该逐步减少甚至取消。如果您仍然需要使用您的个人卡进行业务，则将您的个人卡包含在公司的会计帐户中。如果客户想要一张票，他们将正常收费。如果他们不想要票，让会计师给你未开票的收入。

2022年了，从公转私的时候别自欺欺人了。这5个方法让你安全转账又省税，喝茶不用去税务局！

1、给自己发工资，月薪1万元，年终奖1万元，年收入50万元，税率11；

2、每年辞退员工一次，通过遣散费退还90万元，遣散费低于当地平均工资3倍，可免税；

3、设立独资企业咨询中心，为公司提供咨询服务，收回475万元。批准后综合税率为5（部分地区）；

4、老板把车卖给公司，拿回60万元。二手车转让价格低于原价且免税。这辆车仍然是你的。

5、商标投入使用，收回200万元，核定后综合税率为5（部分地区）。

1、金税第四阶段不仅对税制业务进行全程监控，还包括“非税”业务，监控更加全面。

2、金税三至四期将实现由“凭票管税”向“以数字管税”转变，分类精准监管。

3、政府各部门之间的数据共享，以大数据为支撑，实现各市场主体的数据“画像”，企业数据更加透明。

4、银行税务信息共享时代即将到来。检查和共享手机号码、税务状况和商业登记信息。

5、针对高净值个人，个人所得税首次引入反避税条款，个人资产个人税务筹划风险急剧增加。

6、实现“税费”数据全业务、全流程、全数据的“云化”，实现税收与监管智能化。

七、财税合规改革、会计规范化、依法纳税成为趋势。在税收筹划中，节税要注意风险。

8、凡是没有业务支持的开票行为都是虚开票行为，不属于税收凹陷避税天堂应该被正确和合规地使用，而不是“滥用”。

9、会计要立足于真实的业务，回归业务的真实业务本质。无中生有的账户和税收待遇，势必带来巨大的风险。

10、以低价取胜的税收筹划和代理记账将面临巨大风险。企业不应救小而失大。范冰冰逃税事件和薇娅逃税事件证明，不良或虚假的税收筹划不仅没有达到节税的目的，反而遭受了更大更重的损失。

中国的国家税收环境极其复杂。很多公司是小型财务公司，不了解国家税法和新的减税政策。许多公司仍在缴纳混乱和不合理的税款！

说到税收，除了个人，可以说这也是所有公司都需要考虑的大问题，包括马云和刘强东，不然马云怎么可能没有工资，而刘强东的年薪只有一美元会发生这样的事情吗？

其实上面用到的节税避税方法，是《避税》一书中众多避税方法中的一种。本书用数百个真实案例，结合各种避税方法，告诉你如何正确合理避税？

是不是很多人认为避税问题只有那些优秀的财务人员才能知道，但其实老板也需要了解一定的节税知识，才能合理的帮助公司节省开支，让你的收入最大化。

《避税》一书已于2021年修订更新，适用于新的特许权使用费法和最新的优惠政策。如果您是企业主、金融人士或高收入群体，那么这本书非常适合您阅读。 .

（注：以上信息仅供参考，勿走弯路，依法纳税，人人有责）

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