我公司借其他公司款做账_公司借其他公司款怎么做分录

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  好顺佳集团

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  2023-08-14 16:03:57

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困境中的公司：借款以为国企出账？

困境中的公司应该有很多，市场竞争激烈，经济形势走弱，各项成本不断攀升，让本身利润就已经有限的公司雪上加霜。当公司出现资金周转不灵的情况，借款需要成为解决之道，但是，如何借款情况合法化，让全公司财务走向稳健？本文就是以我公司实例论述，告诉读者该如何处理借款账务。

一、取得公司间借款记录

公司间借款需要先记录下来，如果没有此账务记录，就无法做好账，也无法在财务上支撑起相关资金需要。在转账或者现金借款之前，需要制定一份明确规定，告知各财务有关人员应如何操作，并明示每笔款项借出时间及金额，随后用正式业务录入公司账款记账。此操作必须由业务经理签字后方可入账。

二、借款利率要明确规定

如何核定出借款利率？实际上，不同的行业、不同的公司会采用不同的借款利率。但总的来说，借款利率的核定需要考虑企业资产负债、企业盈利能力、市场经济环境和相关法律法规等若干因素。我们公司在确定借款利率的时候，一般采用市场基准利率加上一定的风险溢价的收费标准，这样才能够做到利率透明、公正和合理。

三、确定财务结算周期

公司间借款结算周期是非常重要的一个环节，它会直接影响到公司现金流动性和公司的资金占用率。首先，需要确定还贷周期和利息清算周期。如公司间借款期限短，就每月还本付息；如果公司间借款期限长，除了分期偿还本金外，还应结合行业特点和借款人对还款的能力考虑。同时，在还款和利息计算方面，需要遵循《会计法》、《财务会计制度》等相关政策和法规。

四、还款来源要清晰明确

还款来源的问题需要在借款之初确定好，如果没有明确的还款来源，可能会陷入恶性循环。首先，可以通过做好资金预算、定期核对账务、适当控制企业负债、提高资产效率、把握市场投资机会等途径增加公司现金流入；其次，借款人应该主动跟银行等金融机构沟通，探讨到新的融资需求，以缓解资金周转压力。重要的是，企业要争取到良好的信誉，夯实资本市场信任，借款方能够更好解决问题。

五、财务人员必须具备专业知识

公司财务管理需要实现的核心目标是管理财务稳健，而做出这样的决策需要财务人员具备必要的专业知识及细致工作态度。严格按照财务程序和资产负债表等相关财务指标进行统计和管理就显得尤为重要。公司需要首先通过岗位培训让员工熟悉会计基础知识和财务管理流程，随后则要加强宣传教育，让职员更深入了解公司间借款及贷款方案，以便有更好的防范措施。这样才能确保财务的规范、精准和可靠。

以上是我们公司借其他公司款做账的整个流程，我们深知这个时代需求的力量，正在为每一家企业家和市场竞争出类拔萃的商人们奋斗着。如果您正在遇到公司间借款和资金结构的问题，请联系我们，我们定能为您提供完善的服务。