公司存款定期如何做账,单位定期存款存入会计分录

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  好顺佳集团

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  2023-07-26 11:06:31

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如何为公司定期存款做账？

1. 确定账户类型

首先需要确定公司的定期存款账户类型，即定期存款账户的名称和编号。这些信息通常可以在存款单据或者银行网站上查到。同时，需确认账户的起始和到期日期以及存款金额。

2. 新建存款账户

在公司的账务系统中，需要新建一个存款账户来追踪定期存款的变动。在新建账户时需要填写账户名称、账户类型、账户编号等信息。需要在系统中把定期存款和利息分别设为两个不同的账户，这样可以更清晰地了解定期存款和利息的变动情况。

3. 记录存款

在存款发生后的第一时间，需要将存款金额和存款日期记录在账户余额中，在系统中建立一条存款记录。需要注意，定期存款一般是一次性存入，所以系统中应当记录定期账户的到期日期。

4. 记录存款利息

根据定期存款的利率和存款期限，计算出预期的存款利息。当利息到账时，需要在系统中建立一条利息记录，并把这笔利息按比例转移到利息账户中。

5. 维护存款账户

需要定期检查定期存款账户的变动情况，对于存款到期后未取出的情况需重新计算利息。同时，需要及时将账户余额和利息记录更新到账户信息中，确保账户余额的准确性。

总之，在进行公司定期存款的账务管理时，需要及时记录存款和利息，并保证账户信息的准确性。这不仅方便了公司的日常财务管理，也能帮助公司更好地掌握资金状况。