公司走保理收款的做账-保理收款怎么做账

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  好顺佳集团

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  2023-07-21 10:11:22

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如何更高效地使用保理收款代替传统方式？

保理收款介绍

保理收款是一种贸易融资方式，是指企业通过将自己的应收账款转让给保理公司进行融资支持，从而使其能够快速地获得现金。这种方式的优点在于不仅可以提高企业的资金使用效率，同时还能缩短及时实现企业的现金流，降低企业的财务风险。因此，越来越多的企业开始采用保理收款来解决其自身的资金不足问题。

保理收款的做账过程

做账过程是保理收款操作中不可或缺的一个环节。主要包括：

1. 确定应收账款

企业与客户之间关于销售货物的交易走上了正轨，应收账款就有了明确的计算结果。这一步非常重要，需要准确地确定每笔应收款项的金额及到期时间。

2. 选择合适的保理公司

选择一个合适的保理公司是减少风险的关键。目前市场上有很多种类型的保理公司，企业需要根据自身情况进行选型。应该选择一家口碑好、经验丰富的保理公司，同时要对保理公司的费用、服务内容以及流程等进行了解和选择。

3. 确定保理收款的手续费用

企业选择保理公司后，需要确定保理收款的手续费用。根据市场定价，企业可以在合同期内获得一定比例的资金成本，已获得保交易执行过程中的安全性。费用一般包括业务手续费和利息两部分。

4. 确定应收账款的转让方式

确定转让方式是将应收账款转让给保理公司的重要步骤。企业可以选择单线转让、多线转让、不转让回购等不同的方式进行转让，根据成本、效率等因素进行考虑，决定最终使用何种方式。

5. 每日报备保理账户余额

为了保持良好的合作关系，企业需要每日将保理账户余额进行报备，以便保理公司进行管理、控制及监管。这也确保了贸易过程中资金的安全流转。

为什么企业需要采用保理收款做账方式？

保理收款是一种新型的贸易融资方式，较传统方式更加便捷、高效。良好贸易合作关系中，该模式可保障双方的捆绑承诺，并有助于贷款企业正确应对利率调整、准备金比例和信息披露等方面的改革。此外，保理收款模式还有以下几点优势：

1. 降低企业的资金使用成本

保理收款模式的资金对企业是一种实际支持。此模式下的资金成本相对较低，因保险公司愿意承担风险，同时可更快地提高现金收入流量，避免了因资金不足而产生的资金占用问题，实现了快速收回，为企业创造更多的商业机会。

2. 提高企业的资金效率，并加强信用保障

保理收款模式在对企业资金使用率的提高的同时，还可以提高企业的贸易信用程度。服务于企业的保理公司可以参与企业的贸易合作中的争议解决，提升了企业的信用价值和供应商关系的持久性。

3. 有助于企业降低财务风险，避免信用拖欠问题

保理收款模式对于降低企业的财务风险非常有效。此模式下，企业可以将所有的贸易合同及及时可用的供应商的信用结构纳入保险公司统一的审核。保险公司会作为独立的、针对企业和供应商的第三方评估机构，对供应商的信用和对企业的投资资金做出监管。

总结

保理收款是一种创新的融资方式，对于企业加强现金流方面有着非常重要的意义。在保理收款过程中需要注意以下几点：确定应收账款、选择保理公司、确定手续费、确定转让方式和每日报备保理账户余额。保理收款模式具有降低企业的资金使用成本、提高企业的贸易信用程度、减少财务风险和避免信用拖欠问题等优点。因此，有着广泛的发展需求，成为现代贸易流通和国际间交易的共同选择。