代账公司是洗钱的吗

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  好顺佳集团

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  2022-08-03 08:43:04

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原标题：爆！账号公司微信收款被查，税100万！ 2月7日起，企业要警惕这样的避税行为！

重大新闻！又一代理记账公司通过微信和私人账户收款被查逃税，缴纳税费加罚款超百万元！

01

2021年严查开始！

现金、微信、私人账号收藏都查了！

退税+罚款100万！

一般发生了什么：

2015年至2017年，该公司隐瞒应税服务收入偷税漏税。

1、贵公司经核实，代理其他公司记账，通过微信、私人账号或现金等方式收取会计费用，对会计收入进行内部核算。应税劳务费一共4959元，折合销售收入4814，但贵公司只向税务部门申报收入2003，隐瞒应税劳务收入2810。

2、增值税应以人民币缴纳（2015年6000元，2016年 万元，2017年 万元）。

3、应缴税款总额为848元。

4、公司因偷税漏税，处以少缴税款50%的罚款422元。

虽然上述案例通过与同区域同行对比发现异常，但随后发现个人微信和支付宝收款。

但早在央行下发的《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作要求的通知》（银发[2018]125号）中就提到，非银行支付机构也需要提交大额交易报告，也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行的大额交易也会被审核！

有人想说，公司以后是不是不能通过微信和支付宝收款了？这不是绝对的。如果你的微信和支付宝正常收款，正常运营，正常报税，那你就什么都不用担心了！但是，如果你用微信和支付宝来歪曲思想，你要小心了！

02

小心！微信、支付宝收款

小心吸引这4大风险！

虽然通过微信、支付宝或者现金有小便利，但是会带来很大的风险！

一、增值税

1、三流不一致的风险：

第三流的不一致性是资金流向、发票流向和货物流向的不一致性。因为税务局在查发票的时候，要靠证据链，对比银行账户里的资金流向，货流是否和发票一致，从而判断交易是否真实。现在，将添加合约流，即要求四个流一致。与四流不一致的发票很可能被认定为假发票。

2、不能作为投入扣除的风险：

通过微信转账支付可能会导致资金账簿不透明，业务交易资金流向不清晰。由于增值税专用发票的人脸信息需要填写完整，通过微信交易，对方无法准确填写发票上的银行账户信息，无法开具增值税专用发票，导致无法抵扣进项税额，增加增值税应纳税额。

3、未及时申报收入的风险：

通过微信转账收取增值税销售时，容易与个人消费记录混淆，导致微信收取的部分收入未申报增值税，存在逃税行为。风险。

2、企业所得税方面

1、通过个人微信和支付宝收款，即使收款已申报纳税，仍可能被认定为少报或隐瞒收入风险。

2、通过微信转账向员工支付款项或支付工资，可能导致无法取得合法证明列出费用，导致企业所得税申报时相关款项无法在税前扣除。

三、企业内部管理

如果企业定期通过微信转账支付业务款，而不是通过公众号进行交易，可能导致企业内部财务混乱，公司资金无法监管，不利于长远发展的企业。

4、股东承担无限连带债务责任风险

长期使用个人微信和支付宝收款将导致公私分离, 如果企业资不抵债，股东应承担无限连带责任，并以个人财产偿还公司债务。

一旦发现公司利用个人微信、支付宝收款隐匿收入、缴纳税款、缴纳滞纳金和罚款，公司负责人也将被追究刑事责任。

重要提示：企业在生产经营交易过程中，使用公众账户进行结算，最大限度降低税收风险！

03

注意力！重要信号发布！

这10类企业未来将被检查！

早在2019年6月26日，中国人民银行、工业和信息化部、国家税务总局、市场监管总局四部门联合召开企业信息化联网核查启动会系统。

交通银行、工商银行、招商银行、民生银行、中信银行、广发银行、平安银行、浦发银行等8家主要银行将纳入企业信息在线核验系统实施信息共享和验证通道。

由上也可以看出，国家对虚假开户、电网诈骗、洗钱、逃税企业等都是零容忍的。

注意，以下10类企业要小心！

一、虚假开户公司

二、私人账户转账太高

公转私是严查重点。您想通过私人收藏少缴税吗？还想用现金支付而不纳税？如果被发现，将受到惩罚！

注意，以下9种交易最容易被审计！

3. 空壳公司

随着系统的不断升级，那些想利用空壳公司开户进行电信网络诈骗、洗钱、逃税等犯罪活动的人已经不再可行。

4、少交个税和社保的企业

五证合一实施后，税务、工商、社保接口随时合并，企业人员、收入等相关信息互联互通，不存在虚假工资空间报告。而自11月1日起，15个地区陆续公布了社保所得税。除了即将到来的四期金税，企业要想考虑得要慎重！

特别提醒：如果员工工资长期低于5000或月工资不变，税务局将重点检查。

5、存货账目不一致的企业

发票开具实现全脸上传。简单来说，开票不仅仅是发票的标题和金额，还包括开具的产品名称、数量、单价等。换句话说，公司的发票是透明的。只要企业开具的发票出现异常，就会立即接到税务局的电话，甚至进行现场检查。一旦出现问题，就会涉嫌偷税漏税。

金税四期启动后，公司库存将进一步透明化。提醒企业做好库存管理，做好采购、销售、库存统计，定期盘点库存，做好账实差异分析。尽量避免库存账户不一致。

6、开具虚假发票的企业

其中，与实际业务情况不符：

1、没有真实的交易；

2.有真实交易，但发行金额或发行金额不符；

3. 实际成交，发票为他人开具。

七、收入与成本严重不匹配的企业

公司自身收入与支出严重不匹配；关键费用异常（如gas费、差旅费等）；收入和支出与同行业相比异常等。

八。申报异常企业

连续3-6个月不申报或不申报的，将被列为异常户。

还有很多企业不重视小税，认为金额小，不会被监管。这是一个大错误，小税也会带来大风险。

9、经常赔钱、失败的企业

企业经常亏本亏本，问题一目了然。对于这样的企业，税务局很难不查。

10、税率异常的企业

异常税率一直是税务稽查的重点。企业平均税率波动幅度超过20%的，税务机关将进行重点调查。 .

附：行业税率表供您参考！

本文来源：财经一号教室、税务大讲堂、美松税务大讲堂、税务台、税务经理、财务经理

编辑：汉润财税、江苏财税人才之家多重

责任编辑：

记账公司是洗钱公司吗？

记账公司的工作是什么？簿记包括：日常代理记账、代理报税、财税政策传递、财税常见问题解答。

一般来说，新公司会选择可靠的代理记账来管理他们的账目。您也可以向簿记公司咨询一些常用的财务问题。记账机构的具体工作内容和职责是什么？

1. 什么是簿记

会计是根据正确的会计凭证（主要指收入、成本、费用、发票）进行相关统计。国家的会计制度明文规定，需要采用规定的会计方法在账簿上登记。

根据法律规定，企业需要在营业执照颁发后15日内设立账簿，专业会计师还必须以原单作为凭证为企业开户。

需要注意的是，即使前期没有业务，也需要正常报税。

2.代理记账能为工作做什么

（1）对于处于发展阶段的中小企业，创始人多为核心开发人员、市场销售人员或顶级IT工程师。都不是很擅长。由于人力和财力的关系，大多数公司都没有能力在财务上自理。

这时，在选择会计公司的时候，就要从各个方面权衡公司是否合适，以免造成不必要的损失。

（二）会计基础工作

纳税申报;会计处理，出具资产负债表和利润表；装订和保存财务报表和账簿；财税咨询，五险一金咨询。

（3）簿记机构还会做以下事情

1、公司注册及纳税流程（股份转让流程、注销流程、变更流程、税控申请流程、一般纳税人申请流程和购买发票）；

2、依法纳税；

3. 每次报税，都会根据上月的情况告知下月的注意事项（如小规模纳税人，如果月开票量增长过快，可能会受到影响）强制转移给一般纳税人）

4、省钱省事的银行会被告知。

5、部分同行的会计优势会被告知，可供参考。

6.它将告知一些行业趋势等。

三、如何找到靠谱的代理记账公司

一般来说，早期企业规模不大时，可以外包给公司记账。当公司有一定规模时，聘请专业会计师。需要注意的是，选择正规的记账公司非常重要。一般来说，记账公司必须满足以下几点：

营业执照 代理记账执照 固定办公场所和设备及人员结构合理，总账 负责人素质高，最好是老会计师或会员。硬件设备齐全，有专门的会计计算机和相应的财务软件。

找代办时，可以先在网上查一下公司的资信等级，有条件的可以上门咨询。最好询问公司详细的业务流程、范围等，了解是否符合你的需求。