公司对账是做账的人对吗,公司对账的意义

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  好顺佳集团

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  2023-03-23 08:39:59

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什么是银行对账



请问，银企对账是什么意思呀

银企对账是指企业与银行之间进行的账务对账活动，即企业与银行之间对集体账户的各种现金、票据以及汇兑等交易活动的验账。银企对账的主要内容包括账户余额的实时对照，用户的账户的收入、支出、余额及应收应付金额的对照，结算指令的及时处理，账户余额及明细账户的准确性等。

拓展知识：
银企对账通常采用三步对账的，包括实时对账、日结对账和月底对账。实时对账，主要指的是银行账户余额的实时对照，确保银行及企业的账户余额保持一致，用户资金的安全。日结对账，通常企业和银行通过每日总账流水帐，确保当天收支及汇划文件的准确性，确保当日账户余额与对账单余额一致。月底对账，银行每月月末会出具企业账户月末对账单，企业根据资金流水帐与银行出具的对账单进行核算，确保账户余额的准确性，月结后账户余额不增加，也不减少。

企业和银行对账是否在会计制度或法律中有规定

《银行结算账户管理办法》 第四十四条 银行应按规定与存款人核对账务。银行结算账户的存款人收到对账单或对账信息后，应及时核对账务并在规定期限内向银行发出对账回单或确认信息。

对账、记账和结账分别是什么意思

对账记账结账都是财务软件上的专业术语。对账是会计做完凭证后，在财务软件上点击审核然后记账，记账前系统会自动对账，看余额是否平衡，如果不平是无法记账，记账不成功软件是无法生成三大报表的。必须账账相符才可以记账，记账成功报表出具成功，最后才点击结账，结账成功才能继续处理以后的凭证。

为什么要用对账单做账

银企余额对账单是银行客观记录企业资金流转的记录单，记载了单位上个月的支出明细，列示了资金支出额度，资金流向，有很重要的用途。是单位银行存款实存数的一个具有法律效力的凭单，客观记录了企业发生的每一笔业务资金收付结转情况。会计记账日清月结，月结后的余额是否准确，银行对账单是比对依据，如果核对不相符就要查找原因，有可能存在“未达账项”，就要及时和银行沟通。排除“未达账项”后如果两者还不想符就要看还存在哪些金融风险或管理风险。依据新修订的会计档案管理办法，银企余额对账单的保管期限是十年，我在记账过程中都选择将对账单附在月末那一本记账凭证后面，审计检查机关查账也方便。