公司账户进帐几个亿怎么做账,公司账户进帐几个亿怎么做账务处理

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  好顺佳集团

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  2023-03-03 09:31:05

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我是公司法人怎么查询公司资金流

02:01

企业支付宝收款如何记账



如果银行卡里突然转进来一个亿，银行会对你进行严格审查吗

，我们应该明白一个道理，银行申报和银行审查完全是两码事。根据央行发布的《《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》》相关规定，金融机构应当报告下列大额交易: (一)单笔或累计交易金额在5万元以上、外币等值1万美元以上的现金存款、现金取款、现金结售汇、现金汇兑、现金账单支付及其他形式的现金收付。(二)非自然人客户当日单笔或累计交易金额超过200万元(含200万元)且等值外币超过20万美元(含20万美元)的资金划转；;的银行账户和其他银行账户发生。(三)自然人客户的银行账户及其他银行账户发生当日单笔或累计交易金额在50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内资金划转。(四)自然人客户的银行账户与其他银行账户发生当日单笔或累计交易20万元及等值1万美元以上的跨境资金转移。如果你不 长期不用自己的银行卡，或者平时使用的交易金额都是几十块钱，几百块钱，几万块钱，现在突然出现一个亿的转账，绝对属于异常交易范畴，很容易被银行监控 美国大型交易监控系统。一旦银行监控系统检测到您的交易异常，就会分析您的交易来源，通过对比历史交易数据，检查您的交易是否可疑。如果银行认为你的交易是大额可疑交易，那么他们会上报央行反洗钱中心。你的银行卡突然收到一个亿的转账，银行有权判断是否是可疑交易，但是他们无权追查这笔钱是怎么来的，是否合法合理等等。只有银行将这笔交易上报央行反洗钱中心后，反洗钱中心才会彻查你的钱是否合理合法。他们有权追查你的资金来源，甚至调查与你有往来的人的背景。如有必要，央行反洗钱中心可能会传唤你当面进行查询，甚至会要求你提供这笔资金来源的合法收入证明，如购销合同等能够证明收入来源的合同。如果你能 如果你不能提供足够的证据证明资金来源合法合理，央行反洗钱中心可以认定你构成反洗钱。一旦确定你有反洗钱行为，可能会交给检察院，然后检察院会起诉你。如果你表现不好，你可能会被判洗钱罪，并入狱。根据《刑法》第191条，洗钱罪是指明知是洗钱毒品犯罪、性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、犯罪、罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得和收益，提供资金账户掩饰、隐瞒其来好顺佳性质，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，或者通过转账或者其他结算协助转移资金，或者协助将资金汇出境外，或者以其他掩饰、隐瞒的。一旦构成洗钱罪，将面临没收洗钱罪所得和产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱金额5%以上20%以下罚金。我国实行大额可疑交易报告的目的是为了保障金融系统的安全，打击各种违法犯罪行为。通常，大额交易在转账过程中会被银行列为大额可疑交易报告，但银行 美国的报告并不意味着这笔钱将被冻结或其他情况会发生。只要这1亿元的转账来源合理合法，有明确的来源，那么银行就不会管这笔钱，大家还是可以正常使用，提现或者转账都不受影响。

一个亿或者几千万，用手机银行互转有限制吗

当然，也有限制。理论上，你可以 不要转移太多。一般来说，银行手机银行转账有三种。第一种是短信验证，即发送动态验证码进行转账。一般来说，转账限额比较低，一般不超过5万；第二种方法是短信认证手机绑定，与第一种方法不同。任何手机都可以(插别人的卡也可以 暂时是s手机)。需要绑定手机，这样转账限额可以大一些；第三种是外接设备，比如手机蓝牙盾，英国，u宝等。简而言之，就是加一个安全措施，就是最高转账限额。比如建设银行，如果是手机动态验证码转账，单笔限额5000元，日累计限额也是5000元；如果是K单再次绑定手机，单笔限额50万元，日累计限额50万元；如果是手机盾验证，单笔限额100万元，日累计限额500万元。再比如农业银行。如果是密码转账，单笔限额50000元，日累计限额也是50000元；手机绑定短信验证码的，单笔限额50万元，日累计限额100万元；如果是手机盾验证，单笔限额500万元，日累计限额500万元。所以我从来没有听说过有哪家银行可以转账几千万甚至上亿，更不用说手机银行和网银了。

去银行存5000万元，银行会查看资金来源吗

去银行存了五千万元。银行会查资金来源吗？我个人在银行工作。让我告诉你一些事情。本行的存款业务遵循 "自愿存款、自由提款和有息存款 "。然后。无论你存了多少钱，银行都不会查你的资金来源，而是的大额可疑交易信息监测系统和反洗钱监测系统；;银行会自动监控您的存款信息，但这不会影响您的存款业务，您仍然可以办理存款业务。如果它 如果是转账业务，银行会看到你的资金从哪个账户转出，但它不会。;你赚的那5000万，来源合法不合法，银行都不知道是什么，银行也没有精力和足够的人员去调查这些事情。最重要的一点是，如果你的钱来源不正规、不合法，而且是涉黑涉恶的，公安、司法、纪检监察部门在出具相应的办案、调查证明和文件后，仍然会按照国家机关的要求冻结、扣划你的账户资金。所以，如果资金来源不合法或者犯罪所得即使你能成功存入银行仍然不安全，随时会被司法机关强制冻结扣款，你也有可能被公安机关调查。银行不是罪犯的保护伞。;资金，并有权利和义务配合国家机关打击违法犯罪行为。