公司赎回基金损失如何做账(基金赎回如何账目处理)

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  好顺佳集团

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  2023-02-22 08:35:13

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根据购买基金、投资意愿进行短期或长期投资、短期、贷款：1101交易性金融资产(按品种详细设置)贷款：1002银行存款长期、借方：1503可出售金融资产(按品种详细设置)贷方：1002银行存款短期投资每月按基金净值调整账面价值借方(

最近市场反弹，部分朋友看到基金收益几乎回来，选择了掉包给安，但申请偿还基金几天后几天就到了账，金额比偿还的金额少了一点，这是为什么？(莎士比亚)。

今天我们来谈谈基金偿还问题。而且，如何知道自己汇款的金额呢？

基金的申购和偿还如上所述，所谓基金偿还是指将基金持有人持有的基金份额出售给基金管理者收回资金的行为。(威廉莎士比亚、坦普林、基金、基金、基金、基金、基金、基金)那么，申请回购后，这笔资金要经过什么程序才能进入我们的账户呢？

基金偿还分为两个阶段，第一步是确认份额。t日代表交易日，即你申请还款的时间，基金公司在收到持有人的回购申请后，要根据基金净值进行交易确认。(大卫亚设，Northern Exposure，金钱)根据基金种类的不同，确认偿还所需的时间也不同。例如一般开放式基金一般需要T 1交易日确认份额，QDII基金需要T 2交易日，FOF类，养老金目标类，中盘ETF(回购)需要T 4交易日。需要注意的是，如果在T日15点之前回购，按汇兑日的净值计算，如果在T日15点以后回购，则按T日1个交易日的净值计算。

第二步是确认份额后做账。确认份额并不意味着我们拿到钱。因为这里涉及资金转移的问题。因为小夏以前和大家科普过。因为我们买基金的钱不是在基金公司，而是存放在委托银行账户里。所以找回钱需要三次转账。第一，基金公司将首先向委托银行发送缴费指示。第二，委托银行受理后，将偿还资金分成基金公司的账户。最后，基金公司在收到资金后，将钱分割给了相应的销售机构，销售机构再次将钱返还给了投资者账户。因此，基金公司确认还款份额后，资金一般会在1-3个交易日到达。例如货币型基金一般在T 1-3个交易日偿还，债券型基金一般在T 2-4个交易日偿还。股票型、混合型、指数型基金一般需要在T 3-5个交易日偿还，另外，如果直接在基金公司直销平台申请申购，资金转移过程将跳过最后一步，存折时间通常会更快一些。

可能是这样。基金出售后不是马上汇款，而是需要2 ~ 3天，期间除了与进口相关的费用外，在资金输送中1 ~ 2天前涨跌，如果基金出现跌幅，出售的利润将受到一定损失。出售前利润率不高，实际到手后可能会出现亏损，所以最好慎重出售。

当基金出现亏损时，投资者最应该做的不是马上收回资金，而是找出基金亏损的原因。比如你买了什么样的基金和基金分类！

如果不是股票型基金(如货币基金、债券基金)，我想可以继续拥有货币基金和债券基金！

股市变暖股市指数呈上升趋势(基本股市指数在3 ~ 5年都处于低迷状态。突然有向上摩擦的姿势，可以考虑股票基金或混合基金)

如果牛市买的基金也出现亏损，基金经理投资水平低，基金业绩不好，最好不要属于优质基金。我认为，最好回购或更换由好的基金经理管理的基金。减少不必要的损失，同时还能降低成本。(大卫亚设)。

国内基金在回购时还需要收取汇兑费，主要是支付回购时的运营费。正常偿还率约为偿还金额的 。根据最新的基金规定，25的汇兑费将包含在基金资产中，以补偿未偿还的投资者可能遭受的损失。偿还总额=单位基金净额偿还单位。回购费=回购总额手续费率。偿还金额=偿还总额-偿还费用；每日基金偿还的计算方法：基金的偿还金额为偿还金额减去偿还费用。其中偿还金额=偿还份数T(每日基金净额)偿还费用=偿还金额偿还比率，支付金额=偿还金额-偿还费用。